[40代の投資]投資信託・米国高配当ETFでの実績報告：2021年6月度

こんにちは！ブリコラブログ！です。

楽天証券で資産づくりを開始して1年＋8か月目に入りました！

金融商品の最高傑作「インデックス投資」と「米国高配当ETF」を主力/軸にして、

REITや新興国債券で分散を効かせて資産づくりに励んでいます。

所属会社の同僚やゴルフ仲間も投資による資産づくりを始める人が増えたこともあり、

読者みなさんの不安解消になるような参考情報を届けれるように頑張って参ります！

をお伝えする内容になればと思っています！

みなさんもこちらのページに来ていただいた今日という日をきっかけに、

是非資産づくりにチャレンジしてみてください！

40代の投資：開始１年8か月終了時点の結果！

6月終了時の資産推移は、以下の通りでした！

寄与したのはこの3点で、特に❸の影響が大でした。

コロナ禍の1年ではございましたが、賞与は過去最高額を受け取り。

（イメージとしては、通常の2倍。。。）

若干古くなったゴルフのキャディバック買い替えと

毎年恒例の北海道ゴルフ旅行以外は、すべて投資と貯金に充てました！

主力ＥＴＦティッカー「VOO」がこの1か月非常に高価格を推移したため、

少し買いを控えて現金ポジションを多めにとるようにしました。

（※VOO、7月に入って400＄に突入していますね！）

6月に取り組んだこと：

米国ＥＴＦの定期買い付け

つみたてNISAやidecoのような節税効果はありません・・・。

ただ一度設定してしまえば機械的に着々と買い増しが可能で、

ドルコスト平均法の効果も得られます！

ドルコスト平均法とは？

面倒くさがりの方にもピッタリの方法！

値動きに気持ちが左右されないのもメリットです。

現状のボートフォリオ整理と戦略微修正

楽天証券だけのETFで運用額が860万を超え1,000万目前に。

そのまえにどんなセクターや会社にどのくらい投資しているのか？を

自分自身で再認識する必要がある、、と強く感じました。

保有するETFを各社のホームページで投資先企業・セクターを調べ、

保有数×取得金額を投資先企業とセクターに割り当てれるように

簡単なエクセルで数式を組み確認。

※一部表記を掲載します↓↓

また株式や債券など種別の割合も確認すると・・・

上記の通り株式の比重が多めでした。

リスクは取れる方ではありますがディフェンスがゼロという訳にもいきません。

よって、株式70％・債券20％・不動産10％と自主割合を設けて

この割合に近づくように今後ETFを買い増しするように戦略修正しました！

株式を売却というよりは、

債券・不動産を買い増して比率を調整するようにしてみます。

進捗は来月以降もお伝えしますね！

40代の投資：資産づくりの全体構成

このブログでお伝えしている『資産づくり』の考え方をまず図解でご覧ください！！

・基本的には、以下の構成・全体像で資産購入を継続します！

資産を購入するための原資（お金）を、以下３つ（赤枠）で充当する考え方を採用です。

❶収入の10％を資産の購入に充てる！

現状は収入の10％以上を資産の購入に充てています。

私個人の話を申しますと、資産運用は以下の証券会社で行っています。

※預入資産額順・メインの投資先を記載

入金のメインは、❶と❸。

証券会社ではないですが、401Ｋを加えた３本柱です。

❺は毎月3万5千円入金をしていて、

投資先は外国株式投資信託100％にしてリスク高めのポジションを積極的に取って運用。

運用機関全体における成績上位10%の結果を残せています。

これは私が独身で子供が居なくて「リスクに対する許容度が高い」から選択できる戦略。

全員が選択可能な戦略ではないことをご理解いただければ幸いです。

❶･❸･❺の３本柱を“マネーマシン”・“金の卵を産んでくれるにわとり”として

大事に大事に育てていくという考えで進めております！

❷見直した固定費分のお金を資産購入に充てる！

同じ品質なのに高い購入費用・使用料金を支払っているものは、ぜひ見直しましょう！

なんといってもその筆頭は、“携帯電話使用料”だと思っています。

見直しの効果・有効性を、以前の記事で解説しております。ご参考にしてみてください！

❸資産が運んできてくれたお金を更に資産購入に充てる！

良く言われる“配当金再投資”というやり方ですね。

6月に発生した配当金は、以下の通りでした！

単月で20,000円超えは久しぶりな気がします！

20,000円あると、月の食費の概ね半分賄える計算。

月の固定費を資産所得で支払える額が増えるほど、

資産増加効果が増して生活がどんどん楽になっていくのを実感。

更に高みを目指していきます！

6月度の購入資産（商品）について

では6月に購入したETFのティッカーを以下の通りお伝えします！

6月購入･米国高配当ＥＴＦ

記事の冒頭でお伝えした修正後の戦略にもとづいて、

債券ＥＴＦの購入割合を引き上げました！

またセクターの分散をはかるために、SPYD・VYM・HDVも買い増し。

公共事業セクター・マテリアルセクターの比率引き上げに寄与します。

投資信託

投資信託は、引き続きつみたてNISAで定期的に購入しております！

また、証券会社は楽天証券で楽天カード払いでのつみたてを採用。

つみたてNISA以外でeMAXIS　NEOシリーズ・「宇宙開発」と並列して、

「ウェアラブル」をスパイス的位置づけで組み入れも継続中です！

割合は１％以内。メインは、S&Pや全世界株式であることの軸は絶対に変えません！

40代の投資：投資信託・米国高配当ETF　6月度まとめ

いかがでしたでしょうか？？

10年後のFIREが私の目標。引き続き不変です！

この記事が投資へのチャレンジ、特に、20~30代のみなさんの

後押しとなるきっかけになってくれればとてもうれしいですし、

一緒に豊かな人生になるよう頑張っていきましょう！！

資産づくりに関する体験記・過去記事も、ぜひご参考にしてみてください！

それでは、次回のブリコラ！にもどうぞご期待ください。

最後までご覧いただきありがとうございました！

補足