[40代の投資]投資信託・米国高配当ETFでの実績報告：2021年10月度

こんにちは！ブリコラブログ！です。

楽天証券で資産づくりを開始して、ちょうど２年目に入りました！

金融商品の最高傑作「インデックス投資」と「米国高配当ETF」を主力/軸にして、

REITや新興国債券で分散を効かせて資産づくりに励んでいます。

所属会社の同僚やゴルフ仲間も投資による資産づくりを始める人が増えたこともあり、

読者みなさんの不安解消になるような参考情報を届けれるように頑張って参ります！

をお伝えする内容になればと思っています！

みなさんもこちらのページに来ていただいた今日という日をきっかけに、

是非資産づくりにチャレンジしてみてください！

40代の投資：開始から2年目終了時点の結果！

10月終了時の資産推移は、以下の通りでした！

S&P500の含み益が爆上がり状態が継続していますね！！

含み益は“幻（まぼろし）”と言われますが、うれしいものです。。

米国不動産ETF・ティッカーシンボル IYRは、

直近まで＄90後半の値付けで落ち着いていたところ＄100突破！

先月は＄107、記事掲載時点は$109！好調ですね。

株式以外に不動産や債券への分散が大事ということを、

ちゃんと数字が教えてくれているようですよね！

10月に取り組んだこと：

米国ＥＴＦの定期買い付け

コツコツ・少しずつ継続購入する。

定期買い付けは、誰にでも簡単に取り組める最適解と言えます！

ETFの定期買い付けはSBI証券で設定が可能！

具体的なやり方を過去記事にまとめています、ご参考までに！

ポートフォリオが戦略通りかのチェック！

2021年7月より開始したポートフォリオチェック！

＝どんなセクターや会社にどのくらい投資しているのか？の確認

理想の配分を・・・

となるように意識しています。

9月度終了時は以下の通りでした。

10月度終了時は・・・

債券の比率改善により、ようやく理想の割合＝20％になりました。

あとは不動産の比率の引き上げ！

現在買い増している不動産ＥＴＦ・ティッカーシンボル「ＩＹＲ」、

$105~106を推移しており、買い付けを開始した$96台のときほど

数量多く買い増しができてませんが・・・コツコツですね。

40代の投資：資産づくりの全体構成

このブログでお伝えしている『資産づくり』の考え方をまず図解でご覧ください！！

・基本的には、以下の構成・全体像で資産購入を継続します！

資産を購入するための原資（お金）を、以下３つ（赤枠）で充当する考え方を採用。

❶収入の10％を資産の購入に充てる！

現状は収入の10％以上を資産の購入に充てています。

私個人の話を申しますと、資産運用は以下の証券会社で行っています。

※預入資産額順・メインの投資先を記載

入金のメインは、❶と❸。

証券会社ではないですが、401Ｋを加えた３本柱です。

❺は毎月3万5千円入金をしていて、

投資先は外国株式投資信託100％にしてリスク高めのポジションを積極的に取って運用。

運用機関全体における成績上位10%の結果を残せています。

ついに❷の売却完了！

米国の債券ＥＴＦへ振り向け、結果としてポートフォリオの改善に成功です。

❷見直した固定費分のお金を資産購入に充てる！

同じ品質なのに高い使用料金を支払っているものは、ぜひ見直しましょう！

見直し効果が高い筆頭は、“携帯電話使用料”に相違ありません！！

見直しの効果・有効性を以前の記事で解説しております、ご参考にしてみてください！

❸資産が運んできてくれたお金を更に資産購入に充てる！

良く言われる“配当金再投資”というやり方ですね。

10月に発生した配当金は、以下の通りでした！

10月度の購入資産（商品）について

それでは10月に購入したETFのティッカーを以下の通りお伝えします！

10月購入･米国高配当ＥＴＦ

先月が$6,133強の買い付けでしたので、

2か月連続で約$1,400~1,500分買い付け数が上がりました。

ペースは安定！

12月は賞与支給月、更に入金力が発揮できそうです。

投資信託

投資信託は、引き続きつみたてNISAで定期的に購入しております！

また証券会社は、楽天証券で楽天カード払いでのつみたてを採用。

つみたてNISA以外でeMAXIS　NEOシリーズ・「宇宙開発」と並列して、

「ウェアラブル」をスパイス的位置づけで組み入れも継続中です！

割合は１％以内。メインは、S&Pや全世界株式であることの軸は絶対に変えません！

40代の投資：投資信託・米国高配当ETF　10月度まとめ

いかがでしたでしょうか？？

10年後のFIREが私の目標。引き続き不変です！

この記事が投資へのチャレンジ、特に、20~30代のみなさんの

後押しとなるきっかけになってくれればとてもうれしいですし、

一緒に豊かな人生になるよう頑張っていきましょう！！

資産づくりに関する体験記・過去記事も、ぜひご参考にしてみてください！

それでは次回のブリコラ！でまたお会いしましょう！

最後までご覧いただきありがとうございました！

補足