[40代の投資]投資信託・米国高配当ETFでの実績報告：2021年2月度

 

こんにちは！ブリコラブログ！です。

楽天証券で資産づくりを開始して1年＋4か月になりました！

 

日々勉強しながらではありますが、

「王道」の投資方法「インデックス投資＋米国高配当ETF」を主力/軸にして、

REITや新興国債券などの「スパイス」を加えながら資産作りを頑張っています。

 

40代からの投資で、『10年後にサイドFIREを目指す！』

目標達成に向けて、経過報告という形でお届けしようと思います。

 

 

をお伝えする内容になればと思っています！

 

最近周囲の友人で、結婚や出産など私生活のステータス変化により、

投資について考えるので色々教えてほしいと言われることが

多くなってきました！投資への興味、とても嬉しいですね！

 

みなさんもこちらのページに来ていただいた今日をきっかけに、

是非取り組んでみてください！

 

 

 

 

40代の投資：開始１年4か月終了時点の結果！

 

2月終了時の資産推移は、以下の通りでした！

 

 

大変ありがたいことに、４か月連続トップラインを更新！（＋384,788円）

楽天証券の運用単独で、800万円台が視野に入ってきてましたが、おしい！

来月に持ち越しですね。楽しみです！

 

 

2月に取り組んだこと：

 

外国株の二重課税を還付するための確定申告と、

以前お取引関係で契約した豪ドル建ての年金保険を解約！

こちらを種銭にして、運用中の資産へ組み入れていく予定です。

 

 

資産の増減をアプリでチェックしてまして、

不思議なものですが、“減らしたくない”という気持ちが高まります！

 

投資を本格的に始めた時は収入の10％を投資に回すのはムリ・・・

と思いましたが、苦労なく何とかなるものだな、、と気づきましたね。

 

 

40代の投資：資産づくりの全体構成

 

・20～30代で投資デビューされるあなたへ！

このブログでお伝えしている『資産づくり』の考え方をまず図解でご覧ください！！

 

・基本的には、以下の構成・全体像で資産購入を継続します！

資産を購入するための原資（お金）を、以下３つ（赤枠）から充当する考え方を採用しています。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

❶収入の10％を資産の購入に充てる！

現状は収入の10％以上を資産の購入に充てていて、私個人の話を申しますと、

資産運用は以下証券会社で行っています。※預入資産額順・メインの投資先を記載

 

 

入金のメインは、❶と❸。あとは、証券会社ではないですが、401Ｋを加えた３本柱です。

 

3か月前までは❷のSMBC日興証券がTOPだったのですが、

❶の楽天証券の運用が現在は資産額がTOP。メインの座になりました。

日本株の損切りを一気に行ったのも影響していますね。

 

この３本柱を“マネーマシン”・“金の卵を産んでくれるにわとり”として

大事に大事に育てていくという考えは変えずに進めていってます！

 

 

定期・定額買い付けを採用

“三日坊主”ということば。私のためにあるのかもしれません（笑）

投資を継続していくというのは結構むずかしい。いろんな外部情報によって惑わされたり、SNS等で「こんな方法で８桁いきました！」みたいな情報をみると、「それが正解かも・・・」と思えたり。

 

このような邪念を払い、あたかもAIのように決まったものへ投資していく！定期・定額買い付けの設定は、そんなあなたの気持ちに味方してくれます。

 

SBI証券を選択している理由。定期・定額買い付けが出来るということ以外に

SBI･バンガード　S&P500インデックスファンドを購入できるのが

この証券会社だけだから！です。

 

数あるインデックスファンドの中でも、個人的にオススメするTOP３に入る超優良ファンド！

割と最近立ち上がっているファンドですが、世界最強の指数S&P500の連動で

資産総額も直近データでは1,375億と、規模も十分ですね。

 

楽天証券の魅力は何といっても、

 

です！

 

投資の世界で数％の手数料差というのは、非常に大きく運用成績に影響します。

本当に、バカになりません。。。過去記事でこのあたり触れておりますので、

お時間あるときに是非お読みください！

 

 

❷見直した固定費分のお金を資産購入に充てる！

同じ品質なのに高い購入費用・使用料金を支払っているものは、ぜひ見直しましょう！

なんといってもその筆頭は、“携帯電話使用料”だと思っています。

見直しの効果・有効性を、以前の記事で解説しております。ご参考にしてみてください！

 

厳密には見直しとは少し異なりますが、各種サービスを利用して得られるポイントを

資産購入に充てる/ポイントを商品券等に変えてから資産購入の原資にする

といったやり方もあります！

 

楽天ポイントで投資信託を購入する

楽天市場で買い物したときに100円の購入で1ポイントGETできる、

『通常ポイント』と呼ばれるものです！私は、生活必需品や嗜好品、

本を楽天市場で購入するようにしています。

 

もちろん、近所のスーパーや本屋で購入するという手はあります。

ただ、どのみち購入する必要があるものなら楽天に集約することで

ポイントをGET→ポイントを投資信託に購入するという流れにすると、

手間がかからず効果的ですよ！

 

 

ポイントを増やす効果を引き上げる！

通常ポイントにはならないのですが、楽天市場で買い物する前に

以下サービスを経由するだけで楽天ポイントが+αされます！

 

 

楽天市場へログインする前に、『ちょびリッチ』を経由してみてください！

若干面倒、、、と思われる方がいらっしゃるかもですが、

慣れればそうでもないです！登録も無料！

 

細かな積み重ねで、ぜひ貯める効果を引き上げていきましょう！！

 

 

❸資産が運んできてくれたお金を更に資産購入に充てる！

良く言われる“配当金再投資”というやり方ですね。

2月に発生した配当金は、以下の通りでした！

 

 

 

今のところ着実・コツコツな成果につながっていますので、

「収入の10％」＋配当金を資産購入に充てるという基本原則を

徹底して継続することが大切だなぁ、、と実感です！

 

2月度の購入資産（商品）について

 

2月も記事を書いている本日時点も、米国株の値動きは好調をキープ。

VOO・VYM・HDVを主力としている高配当株ETFが割高状態に・・・

 

利回り重視＋分散を効かせる戦略を、先月同様強めてみました！

また投資信託も、新たなジャンルを追加。ポートフォリオに変化を加えてます。

 

米国高配当ＥＴＦ

2月は、以下の銘柄を買い増してます！

債券系を強化ですね。

 

 

割高背景を踏まえ、2月は少し買い増しが控えめになってます。。

VWOB・バンガード　米ドル建て新興国政府債券ETFは先月から新加入！

現状の利回りは4.57％・経費率0.25％と、共に悪くない数字です！

詳しくはコチラ

 

投資信託

投資信託は、引き続きつみたてNISAで定期的に購入しております！

また、証券会社は楽天証券で楽天カード払いでのつみたてを採用。

 

 

つみたてNISA以外で新たに買い増しした投資信託は、

eMAXIS　NEOシリーズ・「宇宙開発」です！

 

 

数ある未来技術の中でなぜ“宇宙開発”を選択したか！？

それは、既存のETF・投資信託の投資先と重複が無いから！です。

分散の効果を、更に高めたい！という意図・目的があります。

 

なじみがあるのは、4位のBOWING（ボーイング）でしょうか。

テスラやGAFAMといった社名は、一切ございません！分散ですね。

 

 

 

40代の投資：投資信託・米国高配当ETF　まとめ

 

 

 

いかがでしたでしょうか？？

10年後のFIREが、私の目標。ここは不変です。

 

この記事が投資へのチャレンジ、特に、20~30代のみなさんの

後押しとなるきっかけになってくれればとてもうれしいですし、

一緒に豊かな人生になるよう頑張っていきましょう！！

 

資産づくりに関する体験記・過去記事も、ぜひご参考にしてみてください！

 

 

それでは、次回のブリコラ！にもどうぞご期待ください。

最後までご覧いただきありがとうございました！

 

 

補足