[40代の投資]投資信託・米国高配当ETFでの実績報告：2021年8月度

 

こんにちは！ブリコラブログ！です。

楽天証券で資産づくりを開始して1年＋10か月目に入りました！

 

金融商品の最高傑作「インデックス投資」と「米国高配当ETF」を主力/軸にして、

REITや新興国債券で分散を効かせて資産づくりに励んでいます。

 

 

所属会社の同僚やゴルフ仲間も投資による資産づくりを始める人が増えたこともあり、

読者みなさんの不安解消になるような参考情報を届けれるように頑張って参ります！

 

 

をお伝えする内容になればと思っています！

 

みなさんもこちらのページに来ていただいた今日という日をきっかけに、

是非資産づくりにチャレンジしてみてください！

 

 

 

 

40代の投資：開始１年10か月終了時点の結果！

 

8月終了時の資産推移は、以下の通りでした！

 

年度末のテーパリング実施が現実味を帯びてきた影響もあり、

直近の米国株含み益が頭打ちになっている感がありますね！

 

頭打ち感があるとはいえ、微々たるものという感覚です。

S&P500ので運用しているETF・ティッカーシンボル VOOは、

当記事投稿時点で依然として＄400オーバー！

 

米国不動産ETF・ティッカーシンボル IYRは、

直近まで＄90後半の値付けで落ち着いていたところ＄100突破！

当記事投稿時点では＄107で、好調をキープ。

 

株式以外に不動産や債券への分散が大事ということを、

ちゃんと数字が教えてくれているようですよね！

 

8月に取り組んだこと：

 

 

米国ＥＴＦの定期買い付け

コツコツ・少しずつ継続購入する。

定期買い付けは、誰にでも簡単に取り組める最適解と言えます！

 

ETFの定期買い付けはSBI証券で設定が可能！

具体的なやり方を過去記事にまとめています、ご参考までに！

 

ポートフォリオが戦略通りかのチェック！

7月より開始したポートフォリオチェック！

＝どんなセクターや会社にどのくらい投資しているのか？の確認

理想の配分を・・・

となるように意識しています。

 

7月度終了時は以下の通りでした。

 

8月度終了時は・・・

 

7月に続き・・・割合が悪化しております（笑）

債券の比率は下がっていますが、AGGの買いにより絶対数は上がっています。

8月の取り組み事項でお伝えした新しい種類のETFも買いを進めた影響で、

バランスが崩れた結果になったということです。

 

新しいものに取り組む前に、

決めたことをきっちりと達成することの大切さ。海よりも深く反省です・・・。

 

 

40代の投資：資産づくりの全体構成

 

このブログでお伝えしている『資産づくり』の考え方をまず図解でご覧ください！！

 

・基本的には、以下の構成・全体像で資産購入を継続します！

資産を購入するための原資（お金）を、以下３つ（赤枠）で充当する考え方を採用。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

❶収入の10％を資産の購入に充てる！

現状は収入の10％以上を資産の購入に充てています。

私個人の話を申しますと、資産運用は以下の証券会社で行っています。

※預入資産額順・メインの投資先を記載

 

 

入金のメインは、❶と❸。

証券会社ではないですが、401Ｋを加えた３本柱です。

 

❺は毎月3万5千円入金をしていて、

投資先は外国株式投資信託100％にしてリスク高めのポジションを積極的に取って運用。

運用機関全体における成績上位10%の結果を残せています。

 

これは私が独身で子供が居なくて「リスクに対する許容度が高い」から選択できる戦略。

全員が選択可能な戦略ではないことをご理解いただければ幸いです。

 

❶･❸･❺の３本柱を“マネーマシン”・“金の卵を産んでくれるニワトリ”として

大事に大事に育てていくという考えで進めております！

 

❷見直した固定費分のお金を資産購入に充てる！

同じ品質なのに高い使用料金を支払っているものは、ぜひ見直しましょう！

見直し効果が高い筆頭は、“携帯電話使用料”に相違ありません！！

見直しの効果・有効性を以前の記事で解説しております、ご参考にしてみてください！

 

❸資産が運んできてくれたお金を更に資産購入に充てる！

良く言われる“配当金再投資”というやり方ですね。

8月に発生した配当金は、以下の通りでした！

 

 

配当金が2,700円→お昼ご飯3回分！？少なくない？

という印象を持たれたかもしれませんね。

 

自分が会社で労働提供して対価を得る以外に収入があるということ。

これだけでも非常に意味あることなのです！

人は体調が悪くなって働けなくなることがありますが、

金融資産は病気になりません（暴落はありますが・笑）

 

10年後に数倍、数十倍になった状態を想像してコツコツ再投資を！

 

8月度の購入資産（商品）について

それでは8月に購入したETFのティッカーを以下の通りお伝えします！

 

8月購入･米国高配当ＥＴＦ

銘柄	購入数量	約定代金（US＄）/1株	その他
LQD	1株	133	米ドル建て適格社債
QYLD	53株	22.8	配当年12回･カバードコールETF
SPYD	20株	39.7	S&P500高配当ETF
VOO	1株	403	S&P500
VYM	1株	105	高配当株式ETF
VXUS	2株	64	米国除く世界株式
AGG	5株	115	トリプルA格付債券
IYR	3株	106	米国不動産ETF
VTI	1株	227	米国株式市場全体を投資対象
VWO	6株	50.8	新興国市場ETF
VWOB	2株	79	米ドル建て新興国政府債券ETF
HDV	4株	97	消費財･エネルギー等に投資
合計		＄4,742

 

先月が$11,800強の買い付けでしたので、

概ね$7,000分買い付け数が引き下げた結果となりました。

（先月が通常より多額の入金が出来ただけという見方です）

 

ティッカー：QYLDを新たに買い付けを開始！

今まで保有していなかった、「カバード・コール」ETFです。

 

配当利回りは高い＝リスクが高いということ。

自分の許容範囲を確認した上でのティッカー追加です。

 

誰でも真似した方が良い！というものではありませんので、

その点ご注意です。

このカバード・コールETFは特徴/癖のある商品ですので、

別で解説記事を公開予定にしています。是非ご覧ください！

 

投資信託

投資信託は、引き続きつみたてNISAで定期的に購入しております！

また証券会社は、楽天証券で楽天カード払いでのつみたてを採用。

 

つみたてNISA以外でeMAXIS　NEOシリーズ・「宇宙開発」と並列して、

「ウェアラブル」をスパイス的位置づけで組み入れも継続中です！

割合は１％以内。メインは、S&Pや全世界株式であることの軸は絶対に変えません！

 

 

 

40代の投資：投資信託・米国高配当ETF　8月度まとめ

 

いかがでしたでしょうか？？

10年後のFIREが私の目標。引き続き不変です！

 

この記事が投資へのチャレンジ、特に、20~30代のみなさんの

後押しとなるきっかけになってくれればとてもうれしいですし、

一緒に豊かな人生になるよう頑張っていきましょう！！

 

資産づくりに関する体験記・過去記事も、ぜひご参考にしてみてください！

 

それでは次回のブリコラ！でまたお会いしましょう！

最後までご覧いただきありがとうございました！

 

補足